Credit Analysis and Consumer Financing (MF001)

Deskripsi Training

Training ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh tentang analisis kelayakan kredit dan pembiayaan konsumen, termasuk pendekatan scoring, evaluasi data debitur, hingga strategi mitigasi risiko kredit. Materi akan dikombinasikan antara teori dan studi kasus untuk memberikan pemahaman praktis yang aplikatif.

Daftar Sekarang

Silabus Training

• Modul 1: Konsep Dasar Pembiayaan Konsumen
  Membahas dasar hukum, jenis produk pembiayaan konsumen, dan karakteristik nasabah. Peserta akan memahami ekosistem multifinance dan tantangan dalam pemberian kredit.
• Modul 2: Teknik Credit Analysis
  Menjelaskan metode analisa 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) dan pendekatan berbasis data. Dilengkapi praktik membaca laporan keuangan sederhana dan data pendukung lainnya.
• Modul 3: Penerapan Credit Scoring
  Fokus pada konsep credit scoring, parameter yang digunakan, dan integrasi sistem scoring ke dalam proses underwriting. Dilengkapi diskusi interpretasi hasil scoring.
• Modul 4: Risiko Kredit dan Mitigasinya
  Mengupas berbagai risiko kredit serta cara mitigasi melalui jaminan, asuransi, atau restrukturisasi. Studi kasus kegagalan kredit juga dibahas.
• Modul 5: Dokumentasi dan Legalitas Kredit
  Mengulas dokumen penting dalam proses pembiayaan, legalitas, perjanjian kredit, serta potensi sengketa hukum yang bisa muncul.
• Modul 6: Monitoring dan Early Warning System
  Peserta belajar sistem pemantauan kredit, indikator risiko awal, dan bagaimana melakukan intervensi sebelum gagal bayar terjadi.
• Modul 7: Studi Kasus dan Simulasi
  Peserta akan menyelesaikan studi kasus kelayakan pembiayaan dari awal hingga pengambilan keputusan, dengan pendekatan diskusi kelompok dan presentasi hasil analisis.

Contoh Kasus

Sebuah perusahaan multifinance menerima aplikasi pembiayaan konsumen senilai Rp85 juta dari seorang karyawan swasta. Data penghasilan, catatan BI Checking, riwayat kredit, dan pengeluaran bulanan tersedia. Peserta diminta melakukan analisis kelayakan kredit menggunakan pendekatan 5C dan scoring sederhana, lalu memberikan keputusan approve/reject serta mitigasi yang perlu diterapkan jika disetujui.