Internal Control and Operational Risk Management (BN030)

Deskripsi Training

Training ini bertujuan memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan kontrol internal dan manajemen risiko operasional di lingkungan perbankan. Peserta akan mempelajari konsep dasar pengendalian internal, identifikasi risiko operasional, serta penerapan sistem pengawasan untuk meminimalkan potensi kerugian akibat kesalahan manusia, sistem, maupun proses bisnis. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya budaya kepatuhan dan akuntabilitas dalam menjaga integritas operasional bank.

Silabus Training

• Modul 1: Konsep Dasar Internal Control dan Operational Risk
  Menjelaskan hubungan antara kontrol internal, manajemen risiko operasional, dan tata kelola (governance) perbankan.
• Modul 2: Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Operasional
  Membahas berbagai jenis risiko operasional, termasuk risiko sistem, manusia, proses, dan pihak ketiga.
• Modul 3: Desain dan Implementasi Kontrol Internal
  Menjelaskan pendekatan risk-based control, segregation of duties, reconciliations, dan sistem pengawasan transaksi harian.
• Modul 4: Monitoring dan Evaluasi Efektivitas Kontrol
  Membahas metode penilaian efektivitas kontrol (control self-assessment) dan tindak lanjut atas temuan audit atau insiden risiko.
• Modul 5: Peningkatan Budaya Kepatuhan dan Akuntabilitas
  Menekankan pentingnya budaya kepatuhan, komunikasi risiko, dan akuntabilitas karyawan dalam menjaga integritas operasional bank.

Contoh Kasus

Sebuah insiden terjadi di mana kesalahan input transaksi teller menyebabkan kerugian finansial. Peserta diminta menganalisis penyebab akar masalah (root cause analysis), menilai efektivitas kontrol yang ada, dan merancang perbaikan prosedur operasional untuk mencegah pengulangan kasus serupa.