Fraud Detection and Prevention in Banking Operations (BN028)

Deskripsi Training

Training ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai pencegahan dan deteksi fraud pada berbagai aktivitas operasional perbankan. Peserta akan mempelajari jenis-jenis fraud yang terjadi dalam proses transaksi teller, transfer dana, e-banking, ATM, hingga manipulasi data internal. Selain itu, peserta akan memahami red flag indicators, teknik investigasi awal, serta penerapan kontrol internal untuk mencegah kerugian akibat fraud.

Silabus Training

• Modul 1: Pemahaman Dasar Fraud Operasional di Perbankan
  Menjelaskan definisi, karakteristik, dan tipe fraud yang umum terjadi pada aktivitas perbankan, serta dampaknya terhadap reputasi dan stabilitas lembaga keuangan.
• Modul 2: Modus dan Pola Fraud dalam Transaksi Perbankan
  Menguraikan berbagai modus seperti pencurian dana, manipulasi sistem, pemalsuan dokumen, hingga penyalahgunaan otorisasi transaksi.
• Modul 3: Red Flag Indicators dan Early Detection Tools
  Membahas tanda-tanda awal yang menunjukkan potensi fraud serta penggunaan alat bantu deteksi seperti transaction monitoring system dan data analytics sederhana.
• Modul 4: Penguatan Kontrol Internal dan Pencegahan Fraud
  Menjelaskan desain dan implementasi kontrol internal yang efektif, termasuk segregation of duties, dual control, dan surprise audit.
• Modul 5: Investigasi Internal dan Penanganan Fraud Case
  Menjelaskan langkah-langkah awal dalam investigasi kasus fraud, pelaporan ke unit kepatuhan, dan koordinasi dengan otoritas eksternal jika diperlukan.

Contoh Kasus

Kasus teller dan back office yang berkolusi untuk memanipulasi saldo nasabah melalui transaksi internal. Peserta diminta menganalisis akar penyebab kejadian, menentukan titik lemah pengendalian, dan merancang langkah korektif serta preventif untuk mencegah pengulangan.