Fraud Awareness and Prevention in Credit Operations (BN021)

Deskripsi Training

Training ini memberikan pemahaman mendalam mengenai berbagai bentuk, modus, dan pola fraud yang dapat terjadi dalam aktivitas perkreditan di sektor perbankan. Peserta akan mempelajari indikator dini kecurangan, mekanisme pengendalian internal, serta strategi pencegahan dan deteksi fraud yang efektif. Pelatihan ini menggabungkan studi kasus aktual di industri perbankan dengan pendekatan praktis untuk memperkuat integritas dan budaya anti-fraud di organisasi.

Silabus Training

• Modul 1: Konsep dan Klasifikasi Fraud di Industri Perbankan
  Menjelaskan definisi, karakteristik, dan tipe fraud yang umum terjadi di sektor keuangan, khususnya dalam aktivitas perkreditan.
• Modul 2: Audit Proses Kredit: dari Analisis hingga Pencairan
  Menguraikan berbagai modus seperti manipulasi dokumen, rekayasa agunan, penyalahgunaan wewenang, dan kolusi internal-eksternal.
• Modul 3: Investigasi Kredit Bermasalah dan Penyimpangan
  Menjelaskan peran kebijakan, SOP, dan kontrol sistem dalam mendeteksi serta mencegah potensi fraud di seluruh rantai proses kredit.
• Modul 4: Penyusunan Laporan Audit Kredit dan Rekomendasi Tindakan
  Memperkenalkan metode analisis transaksi, red flag indicators, dan teknik investigasi untuk mengidentifikasi anomali data dan perilaku mencurigakan.
• Modul 5: Etika, Independensi, dan Tantangan Auditor di Lingkungan Kredit
  Mendorong penerapan nilai integritas, whistleblowing system, dan pelaporan fraud yang aman serta terstruktur.

Contoh Kasus

Sebuah kasus fraud ditemukan di mana analis kredit dan pihak debitur berkolusi untuk memanipulasi data keuangan. Peserta diminta mengidentifikasi titik kelemahan kontrol, menilai dampaknya, dan merancang langkah perbaikan untuk mencegah pengulangan kasus serupa.