Early Warning System (EWS) and NPL Management (BN025)

Deskripsi Training

Training ini memberikan pemahaman mendalam mengenai sistem peringatan dini (Early Warning System) dalam pengelolaan risiko kredit serta strategi pengendalian kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL). Peserta akan mempelajari indikator utama risiko, mekanisme deteksi dini, serta langkah-langkah preventif dan korektif untuk menjaga kualitas portofolio kredit bank.

Silabus Training

• Modul 1: Konsep dan Tujuan Early Warning System (EWS)
  Menjelaskan konsep dasar EWS, manfaatnya dalam mitigasi risiko kredit, serta hubungan antara EWS dan manajemen portofolio.
• Modul 2: Key Risk Indicators (KRI) dalam Pemantauan Kredit
  Membahas indikator keuangan dan non-keuangan yang digunakan untuk mendeteksi penurunan kualitas debitur secara dini.
• Modul 3: Penerapan EWS di Lingkungan Perbankan
  Menjelaskan bagaimana merancang dan mengimplementasikan sistem EWS menggunakan data internal (payment behavior, aging, exposure) dan eksternal (informasi pasar, SLIK).
• Modul 4: Strategi Penanganan Kredit Bermasalah (NPL Management)
  Membahas pendekatan restrukturisasi, write-off, dan recovery plan untuk portofolio dengan rasio NPL tinggi.
• Modul 5: Pelaporan, Monitoring, dan Eskalasi Kasus Kredit
  Menjelaskan mekanisme pelaporan EWS, proses eskalasi internal, serta koordinasi lintas fungsi antara kredit, risiko, dan collection.

Contoh Kasus

Portofolio kredit SME menunjukkan tren penurunan pembayaran dalam tiga bulan terakhir. Peserta diminta mengidentifikasi debitur berisiko tinggi, merancang parameter EWS yang relevan, dan membuat rekomendasi tindakan mitigasi serta strategi penurunan NPL.