Advanced Anti-Money Laundering (AML) and Counter-Terrorism Financing (CTF) (BN031)

Deskripsi Training

Training ini memberikan pemahaman lanjutan mengenai pencegahan pencucian uang (Anti-Money Laundering / AML) dan pendanaan terorisme (Counter-Terrorism Financing / CTF) di sektor perbankan. Peserta akan mempelajari kerangka hukum dan regulasi terkini, teknik pemantauan transaksi (transaction monitoring), analisis pola mencurigakan, dan proses pelaporan aktivitas mencurigakan (Suspicious Transaction Report / STR). Pelatihan ini menekankan implementasi sistem AML/CTF yang efektif serta peran strategis lembaga keuangan dalam menjaga integritas sistem keuangan nasional.

Silabus Training

• Modul 1: Kerangka Regulasi AML/CTF Nasional dan Internasional
  Membahas regulasi OJK, PPATK, FATF, dan Basel Committee terkait AML/CTF serta kewajiban pelaporan lembaga keuangan.
• Modul 2: Customer Due Diligence (CDD) dan Know Your Customer (KYC)
  Menjelaskan tahapan CDD, identifikasi beneficial owner, risk-based approach dalam onboarding nasabah, serta pemutakhiran data nasabah berisiko tinggi.
• Modul 3: Transaction Monitoring dan Pattern Analysis
  Menguraikan metode pemantauan transaksi, red flag indicators, dan teknik analisis pola transaksi untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan.
• Modul 4: Suspicious Transaction Reporting (STR) dan Documentation
  Membahas prosedur penyusunan STR, pelaporan ke PPATK, dan manajemen dokumentasi audit trail AML/CTF.
• Modul 5: AML/CTF Governance dan Audit Internal
  Menjelaskan penerapan governance AML, peran audit internal dalam pengujian kepatuhan, serta evaluasi efektivitas sistem AML bank.

Contoh Kasus

Kasus nasabah korporasi melakukan layering transaksi melalui beberapa rekening di cabang berbeda. Peserta diminta menganalisis indikasi pencucian uang, menentukan parameter red flag, serta menyusun laporan STR dan rekomendasi tindak lanjut sesuai ketentuan PPATK.